Australski AUSTRAC upozorava banke da pojačaju praćenje tokova novca od ilegalnog duhana i e-cigareta

Prema izvješću Bankingday News od 10. studenoga,
Australsko regulatorno tijelo za financijsku obavještajnu službu (AUSTRAC) izdalo je najnovije upozorenje, zahtijevajući od velikih banaka da odmah poboljšaju upravljanje rizikom za transakcije koje uključuju trgovine duhanom, trgovine, privatne bankomate i Eftpos (terminale za elektroničko plaćanje) mreže, kako bi se nosile sa sve raširenijim ilegalnim transakcijama duhana i e-cigareta.
Brendan Thomas, izvršni direktor AUSTRAC-a, izjavio je da kriminalne skupine koriste ne{0}}bankovne bankomate i neke prodajne-sustave plaćanja za kupnju ilegalnih duhanskih proizvoda i pranje povezanog gotovinskog prihoda.
"Svaka banka koja prima sredstva ovim kanalima ima rizik da bude povezana s nezakonitom zaradom."
Thomas je naglasio da bi banke trebale -ponovno procijeniti, ublažiti i eliminirati te rizike što je više moguće te nametnuti veće zahtjeve bankama koje još uvijek opslužuju kupce duhana i trgovina, zahtijevajući od njih da pažljivo prate sumnjive transakcije i aktivno ih prijavljuju. Istaknuo je da se ovom akcijom želi preusmjeriti mehanizam protiv-pranja novca (AML) na suzbijanje brzo rastuće kriminalne trgovine. Zbog poboljšane regulative, tisuće trgovaca bi mogle ukinuti svoje račune od strane banaka (de-bankarstvo).
"Ovo je kriminalna industrija koja svake godine generira milijarde australskih dolara nezakonite zarade, prijeteći gospodarskom integritetu i socijalnoj sigurnosti Australije."
U međuvremenu, AUSTRAC podsjeća banke da, iako pojačavaju nadzor, trebaju izbjegavati nanošenje štete legitimnim poduzećima, posebno u udaljenim područjima, te i dalje osigurati razumnu dostupnost gotovinskih usluga.
"Naš zajednički cilj je borba protiv kriminalnih pothvata, a ne ometanje legitimnih gospodarskih aktivnosti."
Ovu akciju koordinira Ured povjerenika za nezakoniti duhan i e-cigarete, a AUSTRAC je odgovoran za provedbu propisa putem Zakona protiv-pranja novca i-financiranja terorizma (AML/CTF), koji čini dio australske više-odjelske zajedničke strategije za borbu protiv ilegalnog tržišta duhanskim proizvodima.
AUSTRAC je naveo da su trenutno u tijeku brojne među-institucionalne radnje, koje pokrivaju i lanac opskrbe i lanac potražnje, s ciljem slabljenja ilegalnog tržišta, smanjenja kriminalnih aktivnosti i smanjenja štete za društvo i javno zdravlje.
Thomas je zaključio: "Banke u Australiji igraju ključnu ulogu u sprječavanju zlouporabe financijskog sustava od strane kriminalaca. Moramo prekinuti lanac financiranja kriminalaca i spriječiti ih da nastave svoje transakcije. Vjerujem da nijedna banka ne bi željela da 'crni novac' uđe u njihov sustav."